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            基金入門:基金存續期是什么意思 怎樣選擇基金理財?-什么是基金

            作者:南康金融新聞網
            日期:2021-05-23 03:29:12
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            最新資訊《基金入門:基金存續期是什么意思 怎樣選擇基金理財?-什么是基金》主要內容是什么是基金,基金存續期是什么意思,怎樣選擇基金理財?基金要進入正常的買賣階段,一般都會經歷三個時期,那就是基金募集期、基金封閉期和基金存續期。決定基金存續期長短的因素是什么,怎樣選擇基金理財?選擇基金投資的朋友對此一定要有所了解,下面中金網小編就為大家簡單介紹一下相關知識。,現在請大家看具體新聞資訊。

            基金存續期是什么意思,怎樣選擇基金理財?基金要進入正常的買賣階段,一般都會經歷三個時期,那就是基金募集期、基金封閉期和基金存續期。決定基金存續期長短的因素是什么,怎樣選擇基金理財?選擇基金投資的朋友對此一定要有所了解,下面中金網小編就為大家簡單介紹一下相關知識。

            基金入門:基金存續期是什么意思 怎樣選擇基金理財?

            基金存續期是什么意思

            公募基金存續期是指基金募集成功,基金合同成立通過一段時間的封閉期后,進入了基金的日常交易期,稱作基金的存續期。封閉式基金通常有固定的存續期,目前市場中的封閉式基金的存續期為10年或15年,開放式基金沒有固定的存續期,如果基金的運作得到基金持有人的認可,就可以一直運作下去。

            基金存續期和封閉期的區別


            時間順序持續時間基金交易
            基金封閉期基金成立之后進入封閉期不超過三個月投資者不能對基金進行申購和贖回
            基金存續期在基金進入封閉期之后才會進入存續期。封閉式基金存續期一般是10-15年;開放式基金沒有固定的存續期,只要持有人認可基金就可以長期運作。投資者可以對基金進行正常買入和賣出

            決定基金存續期長短的因素是什么

            決定基金存續期長短的因素主要有兩個:

            1.基金本身投資期限的長短

            一般如果基金目的是進行中長期投資(如創業基金)的,其存續期就可長一些,反之,如果基金目的是進行短期投資(如貨幣市場基金),其存續期可短一些。

            2.宏觀經濟形勢

            一般經濟穩定增長,基金存續期可長一些,若經濟波浪起伏,則應相對地短一些。

            當然,在現實中,存續期的長短還應考慮基金發起人和眾多投資者的要求來確定?;鹌谙迣脻M即為基金終止。

            怎樣選擇基金理財?

            1、了解自己的理財目標和風險系數

            風險系數是評估基金風險的指標,通常是以標準差、貝塔系數與夏普系數三項來表示。標準差越小,波動風險越小;貝塔系數小于1,風險越小。夏普指數越高越好,該指數越高,表示基金在考慮風險因素后的回報情況越高,對投資人越有利。每個人因年齡、收入、家庭狀況的不同在投資時就會有不同的考慮,導致每個人追求的報酬與可承擔的風險都不一樣。只是風險與報酬總是正相關,選擇一個成長性的基金,就要有心理準備接受高風險。

            2、決定要買哪一家基金公司的基金,應關注以下幾點:

            重視服務的程度,包括客戶服務中線的專業程度、網絡交易查詢系統是否完善等。

            要選擇規模大、研究能力強的基金公司,資產規模大表明公司的實力和投資人的信任程度。

            關注以往基金公司 的誠信記錄,即是否發生過內部關聯交易、人為操控業績等事件,在某個程度上可以反映基金公司內部控制的水平和質量。

            變動不斷的公司很難形成和傳承優質的企業文化和持續穩定的業績,所以要關注基金公司結果是否穩定,尤其是要關注基金經理是否穩定。建議投資人觀察基金績效時,不僅要看過去1年、3年較長的績效,也要看一下基金的波動性,如年化標準差、夏普指數同類型基金表現,作為挑選基金的依據。

            3、判斷市場趨勢,決定投資的基金類型

            對投資的市場具有一定程度的了解是投資人一定要做的功課,除了自己多收集信息,研判市場或產業及原物料高需求時代,投資人就可以考慮原物料能源基金投資;或者亞洲經濟好轉,未來前景看俏時,亞洲區域型基金就值得投資人留意。

            4、選購適合的投資方式

            投資人在準備買基金前,除了要考慮資金的性質、自身的投資目標和風險承受能力外,還可以考慮一下哪種方式對自己最適合。在控制風險的基礎上,投資者應更看重基金資產的長期回報和增值。所以投資者不必過于關注市場的短期波動,通過中長期投資,以分享經濟成長所帶來的利益。

            基金理財和銀行理財哪個好?

            銀行理財產品年收益比較穩定,風險很低,一般約定收益率基本能達到。但也有沒有達到的?;痫L險比銀行理財產品高,也要看買那一類形的基金,風險高的收益也高,風險低的收益也就低,同一類形基金收益差別也很大,要能選對品種選對基金,收益就比理財高得多。

            知識延伸

            什么是基金募集期?基金募集期就是從基金的招募說明公告開始到基金成立為止,這其實也可以說是基金的發行期。在此期間基金公司會通過直銷、代銷機構或銀行進行基金的銷售。在基金募集期投資者只能買入基金,也就稱為基金認購,投資者認購基金的價格是按基金份額凈值算(即1元)?;鸬恼J購份額數量會有一定的限制,如果提前達到份額數,基金的募集期可以提前結束,募集超過了份額限制數量就不能被確認;如果募集的規模沒有達到預先公告說明的規模,則該基金不能成立?;鸬哪技谝话闶?到3個月不等。

            基金募集期結束夠就進入基金的封閉期,在基金封閉期,投資者不能對基金進行申購和贖回。在基金封閉期的后期一般也是先開放基金申購,投資無法立刻將基金變現?;鸱忾]期一般也不超過三個月。

            基金封閉期結束后,投資者就可以對基金進行正常的買入和賣出,也就是基金的存續期。此時的基金買入就稱為基金申購,其基金價格與基金認購時不同,是按照當天的收盤價計算的。封閉式基金存續期國家規定是至少5年,一般比較常見的是10-15年,基金存續期滿后可以延長。開放式基金存續期只要基金持有人認可基金的運作就可以長期持續下去。

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